Finanzierungspläne für Immobilien: Ihre Optionen mit EVENTUS

EVENTUS analysiert Ihre Finanzierungsstrategie ganzheitlich.
Für Immobilien entwickeln wir individuelle Finanzierungspläne.
Eine optimierte Liquiditätsplanung erhöht die Planungssicherheit.
Wir begleiten den Finanzierungsprozess von der Konzeptphase bis zur Umsetzung.
Ein digitaler Fördermittelfinder verbessert die Chancen auf passende Fördermittel.
Zudem ermöglicht EVENTUS Zugang zu über 400 Banken und Finanzierungsformen.

Ein klar definierter Finanzierungsplan für Immobilien ist die Grundlage jedes erfolgreichen Kaufabschlusses oder Bauprojekts.

Er strukturiert Investitionen, sichert Zahlungsfähigkeit und schafft Transparenz über Kapitalbedarf, Eigenmittel und Fremdfinanzierung.

Als Dienstleister mit tiefen Wurzeln im Mittelstand kennen wir die besonderen Anforderungen und Herausforderungen mittelständischer Unternehmen aus erster Hand. Mit EVENTUS setzen Sie auf einen Partner, der praxisnah und auf Augenhöhe berät – aus dem Mittelstand für den Mittelstand.

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Welche Vorteile bietet ein professioneller Finanzierungsplan für Immobilien?

Durch einen professionellen Finanzierungsplan lassen sich die Finanzierungskosten reduzieren und eine fundierte Finanzierungsplanung erhöht die Planungssicherheit.

Darüber hinaus schafft ein strukturierter Finanzierungsplan Transparenz über sämtliche Kostenbestandteile.

Beratungsinhalte

1. Neubau

Wir ermitteln den gesamten Investitionsbedarf für Ihre Immobilie und das Grundstück. Dabei berücksichtigen wir auch versteckte Kosten. Anschließend erstellen wir die Finanz- bzw. Budgetplanung und recherchieren mögliche Förderkredite. Wir wählen die für Ihr Vorhaben geeignete Bank sowie die Finanzierungsverträge aus und stimmen diese ggf. mit den Verträgen Ihres Bauträgers ab.

2. Kauf

Wenn Sie eine Bestandsimmobilie kaufen, klären wir gemeinsam mit Ihnen auch die notwendigen Modernisierungsarbeiten und die zu erwartenden Kosten. Im Anschluss finden wir für Sie die besten Konditionen für Ihren Immobilienkredit.

3. Nachfinanzierung

Trotz Risikopuffer können unvorhersehbare Ereignisse eine Nachfinanzierung notwendig machen. Auch nachträgliche Modernisierungen und Investitionen, wie z.B. der Einbau einer neuen Heizungsanlage, können oft nicht aus eigener Tasche bezahlt werden. Wir finden für Sie eine Lösung und suchen gegebenenfalls nach Fördermitteln für Ihr neues (Zusatz-)Vorhaben.

4. Kreditverlängerung / Forward-Darlehen

Darlehenszinsen sind in der Regel für einen bestimmten Zeitraum festgeschrieben. Läuft die Zinsbindung aus, werden unter Umständen höhere Zinsen fällig. Ist absehbar, dass die Zinsen steigen, bieten sich so genannte Forward-Darlehen an, bei denen bereits vor Ablauf der Zinsbindung neue Konditionen vereinbart werden.

5. Private Budgetplanung

Sie möchten eine Immobilie erwerben, wissen aber nicht, was Sie sich leisten können und ob Ihr Eigenkapital ausreicht? Wir prüfen Ihre finanziellen Mittel, klären alle Möglichkeiten und erstellen auf dieser Basis Ihren persönlichen Finanzierungsplan.

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Digitaler Fördermittelfinder für Ihr Immobilienvorhaben

Die Finanzierung eines Immobilienprojekts sollte auch die Nutzung staatlicher Fördermittel einschließen.

Damit Sie keine Chance verpassen, bieten wir Ihnen einen digitalen Fördermittelfinder an. Dieser lässt sich ideal in Ihren Finanzierungsplan für Immobilien integrieren.

Unser innovatives Tool prüft anhand weniger Angaben, welche Förderprogramme – etwa für energieeffizientes Bauen oder Sanieren – für Ihr Vorhaben infrage kommen.

So können Sie gezielt Fördermöglichkeiten in Ihren Finanzierungsplan für Immobilien einbauen und diesen optimieren.

Unsere Experten begleiten Sie bei der Antragstellung und sorgen dafür, dass Sie alle Vorteile nutzen können.

Schritt für Schritt: Methodisches Vorgehen bei der Finanzierungsplanung

Ein belastbarer Finanzierungsplan entsteht nicht aus standardisierten Modellen, sondern aus einer methodisch fundierten Planung.

Unser Prozess folgt einer klaren Struktur: Erfassung, Bewertung, Optimierung und Begleitung. Der Plan bildet dabei die Grundlage für Entscheidungen zu Krediten, Tilgungsstrategien, staatlichen Förderungen und steuerlichen Implikationen.

Phasen der Erstellung

In der Erfassungsphase werden eine Finanz- und Projektanalyse durchgeführt, Ziele definiert und Risiken bewertet.
In der Planungsphase wird der Kapitalbedarf strukturiert und es werden geeignete Finanzierungsformen ausgewählt.
In der Umsetzungsphase werden Verhandlungen mit Kreditinstituten geführt und Fördermittel beantragt.
In der Begleitungsphase wird der Finanzierungsplan laufend kontrolliert und bei Bedarf angepasst.

Durch diese Phasen stellen wir sicher, dass Ihr Finanzierungsplan rechtlich, steuerlich und wirtschaftlich aufeinander abgestimmt ist.

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Weitere Aspekte der Immobilienfinanzierung

Ein professioneller Finanzierungsplan für Immobilien geht weit über die reine Kapitalbeschaffung hinaus.

Er dient als Steuerungsinstrument für das gesamte Projekt – von der Phase der Investitionsentscheidung über die Umsetzung bis zur abschließenden Kostenkontrolle.

Risikomanagement und Absicherung

Jeder Finanzierungsplan für Immobilien sollte Instrumente zur Risikoabwehr enthalten. Dazu zählen Absicherung gegen Zinssteigerungen, Plan B für Liquiditätsengpässe sowie Strategien zur Nutzung steuerlicher Vorteile. Ein fundierter Plan minimiert Nachfinanzierungen und stärkt Ihre Verhandlungsposition gegenüber Kreditgebern.

Einbindung steuerlicher Aspekte

Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten werden bei der Planung gezielt berücksichtigt – etwa im Hinblick auf Abschreibungen oder die optimale Verteilung der Finanzierungsanteile.

Eine EVENTUS Mitarbeiterin und ein Steuerberater schauen sich an. Laptop steht auf dem Schreibtisch

Warum EVENTUS der richtige Partner für Ihre Baufinanzierung ist

Als interdisziplinärer Beratungsverbund verfügt EVENTUS über langjährige Erfahrung in der Finanzierungsplanung für Immobilien, Unternehmensgründungen und Wachstumsprojekte.

Durch die Zusammenarbeit von Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern, Bankexperten und Rechtsanwälten entstehen Lösungen, die alle relevanten Entscheidungsparameter berücksichtigen.

Unser Team verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Beratung mittelständischer Unternehmen.
EVENTUS verknüpft finanzwirtschaftliche, steuerliche und rechtliche Aspekte zu einer ganzheitlichen Finanzierungsberatung.
Wir gewährleisten eine transparente Planung und begleiten Finanzierungsprozesse laufend.
EVENTUS ist mit Standorten in Niedersachsen, Sachsen-Anhalt und Berlin vertreten.

Ob Neubau, Erwerb, Umbau oder Erweiterung – EVENTUS erarbeitet individuelle Finanzierungsstrategien, die Ihre wirtschaftlichen Ziele absichern und steuerliche Gestaltungsspielräume optimal nutzen.

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FAQ

Wie entwickelt man einen Finanzierungsplan zur Baufinanzierung?

Ein Finanzierungsplan wird auf Basis Ihrer wirtschaftlichen Situation erstellt und berücksichtigt alle Investitionskosten inklusive Nebenkosten, Reserven und Fördermöglichkeiten. Laufende Abweichungsanalysen und eine detaillierte Liquiditätsplanung sorgen ergänzend für maximale Planungssicherheit während des gesamten Projekts.

Worauf muss man bei der Festlegung der monatlichen Raten achten?

Die monatlichen Raten sollten Ihre langfristige Liquidität sichern und flexibel auf Veränderungen reagieren können. Neben Zins und Tilgung müssen auch Rücklagen, Lebenshaltungskosten und mögliche Modernisierungen berücksichtigt werden. Ebenso sollte man finanzielle Puffer einplanen.

Wie hoch sollte die monatliche Belastung bei der Baufinanzierung sein?

In der Regel sollte die monatliche Belastung 30 bis 40 Prozent des Nettoeinkommens nicht überschreiten. So bleibt ausreichend finanzieller Spielraum, um auf unerwartete Ausgaben oder Planabweichungen reagieren zu können.

Ihr Ansprechpartner

Roland Schreiber

Geschäftsführer, Dipl.-Bankbetriebswirt

EVENTUS Finanzierungen und Immobilien GmbH